相続で揉める原因3選|特別受益・寄与分・不動産評価の落とし穴とは?

相続で揉める原因3選

相続って、どうしてあんなに揉めるイメージがあるんだろう?

相続は、大切な家族の財産を分け合うイベントなんだけど、気づいたら“争族”になっちゃうケースも多いんだよね。
実はそこにはいろいろな理由があるんだ。

へえ、具体的にはどんな理由があるの?

今回は、特に揉めやすい『特別受益』『寄与分』『不動産評価』の3つに注目してみるよ。
これを先に知っておくだけで、相続トラブルをかなり回避しやすくなるはず!

原因1:特別受益ってなに?

特別受益って聞きなれない言葉だけど、具体的にはどういうもの?

カンタンに言うと、亡くなる前に親から特別な援助を受けてたら、その分を『あの人は先にもらってるんだから、相続の時に調整しようね』って考え方なんだ。
たとえば、生前にマイホームの頭金を出してもらったとか、高額な学費を援助してもらったときとかね。

なるほど。でも、それが揉め事の原因になるのはどうして?

うん。問題は『実はあの子だけ生前にすごい贈与を受けてた』って事実が、後になって発覚するパターン。
『そんなに援助を受けてたなんて知らないよ!』って不満が爆発して対立しちゃうんだよ。

それは家族の仲がギクシャクしそう…。回避策はあるの?

『いつ』『いくら』『どんな形で』援助があったかを、ちゃんとメモや書類で残しておくのが大事。
家族全員が把握できるようにしておけば、『え、知らなかった…』ってならずに済むからね。

原因2:寄与分って何が問題?

次は寄与分か。これは介護とかの貢献度を指す制度だっけ?

そのとおり!
被相続人(亡くなった人)の財産が増えたり維持できたりしたのは、ある家族の貢献が大きかったから…って場合に、その分を相続で上乗せしようって考えだね。

じゃあ、たくさん介護した人は多めにもらえるってこと?

理屈ではそうなんだけど、問題は『どこからが寄与分? どのくらいの貢献度?』って、評価があいまいになりがちなこと。
『好きで介護してたんでしょ?』みたいに言われちゃうと、話が平行線になりやすいんだ。

お金だけの話じゃなくて、感情が絡むからこそ揉めるんだね…

まさに。寄与分をしっかり主張したいなら、日記や領収書、ケアプランなど、具体的な記録を残して『このくらい大変だった』って伝えるのがポイント。
曖昧なまま『介護頑張ったからたくさん欲しい!』じゃ、説得力に欠けちゃう。

原因3:不動産評価で争いがヒートアップ

不動産は一軒家とか土地とかだよね。なんで揉めちゃうんだろ?

現金と違って、不動産ってパッと分割しにくいでしょ?
しかも、相続税評価額と実勢価格がズレてることが多いから、『いったいこれ、いくらとして扱うの?』って話がこじれやすいんだ。

なるほど。売ればいいのかもしれないけど、住んでいる人がいたりすると簡単じゃないよね。

そうそう。『売却してお金にして分ける』のか、『誰かが相続して、差額分をお金で調整する(代償分割)』のか…方法はいろいろ。
話が複雑化しちゃうから、ちゃんと不動産の相場を調べて、早めに方針を決めておくのが賢いよ。

対策&まとめ:どうやって回避する?

特別受益、寄与分、不動産評価…、頭がパンクしそうです

確かにちょっと複雑かも。
でも、事前にこれだけは押さえておけば安心だよ!

  1. 生前からの情報整理と共有
    • 特別受益(贈与の額、時期、使途)をきちんと記録
    • 介護や家業への貢献度合いを客観的に示せるようにメモや資料を残す
    • 不動産の評価は複数の専門家に相談し、相場をチェックしておく
  2. 遺言書の活用
    • 公正証書遺言を用意して、特別受益や寄与分についての考えを明確にしておく
    • 不動産をどのように扱うかも、あらかじめ指示を残すとトラブル軽減
  3. コミュニケーション重視
    • 家族や親族と定期的に情報共有の場を設ける
    • 感情的になる前に、弁護士や税理士など専門家を間に入れる

なるほど、どれも『早めの準備』がカギなんだね。

そう。相続が発生してから慌てると、時間も気持ちの余裕もなくなるでしょ?
だから、生前のうちにオープンな話し合いをして、書面に残しておくのがベスト!

本記事のまとめ

じゃあ、一言で言うと?

そうだな…『特別受益・寄与分・不動産評価』はどれも事前に把握&共有しとくと、相続の“争族化”を防ぐ近道になるよ!って感じかな。

分かった!今のうちから家族に声かけてみるね。

そうそう。きちんと準備しておけば、みんなが安心して将来を迎えられるはずだよ。

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